فعالية مايكروسوفت: المالية 4.0 ودور المدير المالي

شارك فريق Masraff في فعالية "المالية 4.0 والدور المتغير للمدير المالي" التي نظمتها مايكروسوفت، وشهدنا عن قرب رحلة التحول الرقمي التي يخوضها عالم المالية. جمعت هذه الفعالية أبرز قادة القطاع المالي وخبراء التكنولوجيا وصناع القرار في تركيا لمناقشة رؤية مستقبل الوظيفة المالية.

ما هي المالية 4.0 ولماذا هي مهمة؟

تشير المالية 4.0 إلى نهج من الجيل الجديد تُحدث فيه التقنيات الرقمية تحولاً جذرياً في الوظائف المالية. تماماً كما أحدثت الثورة الصناعية 4.0 نقلة نوعية في قطاع التصنيع، تُعيد المالية 4.0 صياغة عمليات المحاسبة والموازنة وإعداد التقارير والتخطيط الاستراتيجي عبر الذكاء الاصطناعي والحوسبة السحابية وتقنيات الأتمتة.

لسنوات طويلة، اعتمدت الإدارات المالية التقليدية على الإدخال اليدوي للبيانات والعمليات الورقية والأنظمة المعزولة. لكن هذا النهج لم يعد مستداماً اليوم، لا من حيث الكفاءة ولا من حيث القدرة التنافسية. تُعيد المالية 4.0 تشكيل هذا النموذج القديم عبر المكونات الأساسية التالية:

• تحليلات البيانات في الوقت الفعلي: معالجة البيانات المالية وإعداد التقارير عنها بشكل آني
• التنبؤ المدعوم بالذكاء الاصطناعي: استشراف التدفقات النقدية وانحرافات الموازنة واتجاهات السوق
• أتمتة العمليات: تنفيذ المعاملات المالية المتكررة عبر أتمتة العمليات الروبوتية (RPA)
• البنية التحتية السحابية: أنظمة مالية قابلة للتوسع ويمكن الوصول إليها من أي مكان

تناولت فعالية مايكروسوفت كل واحد من هذه المفاهيم بالتفصيل، وخرج المشاركون بأمثلة عملية حول كيفية تطبيق تحول المالية 4.0 داخل مؤسساتهم.

الدور المتغير للمدير المالي: من المحاسبة إلى القيادة الاستراتيجية

كان أحد أبرز محاور الفعالية هو مدى ابتعاد المديرين الماليين عن أدوارهم التقليدية. فلم يعد يُنتظر من المدير المالي اليوم مجرد ضبط القوائم المالية وإدارة عمليات التدقيق. لقد أصبح المدير المالي المعاصر صاحب رؤية يُشكّل خارطة الطريق الاستراتيجية للمؤسسة، ويتخذ قرارات مبنية على البيانات، ويقود مسيرة التحول الرقمي.

كانت النقاط الرئيسية التي أبرزتها عروض مايكروسوفت كالتالي:

اتخاذ القرار المبني على البيانات

لم يعد بإمكان المديرين الماليين الاعتماد على الحدس؛ بل باتوا مطالَبين باتخاذ قرارات مبنية على البيانات. بفضل تحليلات البيانات الضخمة وأدوات ذكاء الأعمال، أصبح من الممكن متابعة الأداء المالي في الوقت الفعلي، وإجراء تحليلات الاتجاهات، وبناء السيناريوهات المستقبلية. ووفقاً للأبحاث التي عُرضت في الفعالية، تحقق الشركات التي تعتمد على البيانات في اتخاذ قراراتها ربحية أعلى بنسبة 23 بالمئة في المتوسط.

الريادة في التحول الرقمي

يلعب المديرون الماليون دوراً محورياً في وضع موازنات مشاريع التحول الرقمي وحساب عائد الاستثمار فيها. لذا يتعين عليهم النظر إلى الاستثمارات التقنية ليس كبند تكلفة فحسب، بل كاستثمار استراتيجي طويل الأمد. وشارك قادة ماليون تحدثوا في الفعالية أن الشركات التي تستثمر في التحول الرقمي خفّضت تكاليفها التشغيلية بنسبة تتراوح بين 15 و30 بالمئة.

إدارة المخاطر والامتثال

في ظل تزايد تعقيد اللوائح العالمية، بات على المديرين الماليين الاستفادة من التكنولوجيا في إدارة المخاطر والامتثال التنظيمي أيضاً. فأدوات الامتثال المدعومة بالذكاء الاصطناعي تتابع التغييرات التنظيمية تلقائياً، ما يقلّص إلى أدنى حد مخاطر تعرّض الشركات للعقوبات.

كيف يُحدث الذكاء الاصطناعي تحولاً في عالم المالية؟

ربما كانت الجلسة الأكثر إثارة في الفعالية هي تلك المخصصة لتطبيقات الذكاء الاصطناعي في الوظائف المالية. وفي هذه الجلسة، التي عرضت فيها مايكروسوفت حلولها الخاصة بالذكاء الاصطناعي، تم استعراض سيناريوهات استخدام عملية توضح كيف يمكن لمختصي المالية تحسين سير عملهم اليومي.

يمكن تلخيص أبرز مجالات تطبيق الذكاء الاصطناعي في المالية على النحو التالي:

المعالجة الآلية للفواتير: يقرأ الذكاء الاصطناعي الفواتير ويصنّفها تلقائياً وينقلها إلى السجلات المحاسبية، ما يُلغي أخطاء الإدخال اليدوي ويسرّع وتيرة العمل بشكل كبير.

كشف الشذوذ في الإنفاق: تكشف خوارزميات التعلم الآلي أنماط الإنفاق غير الاعتيادية تلقائياً، وتُنبّه الشركات مبكراً إلى احتمالات الاحتيال أو مخالفة السياسات.

التنبؤ بالتدفق النقدي: تحلل نماذج الذكاء الاصطناعي البيانات التاريخية وظروف السوق لتتنبأ بالتدفق النقدي المستقبلي بدقة عالية، ما يمكّن المديرين الماليين من اتخاذ قرارات أكثر دقة في إدارة السيولة.

إعداد التقارير الذكي: بفضل تقنية معالجة اللغة الطبيعية، تُنتَج التقارير المالية تلقائياً، ويتم تجهيز الملخصات المُقدَّمة لمجلس الإدارة في ثوانٍ.

القاسم المشترك بين هذه التقنيات هو تحرير فرق المالية من المهام الروتينية المتكررة لتتفرغ للعمل الاستراتيجي ذي القيمة المضافة. ووفقاً للاستطلاعات التي أُجريت في الفعالية، ازداد الوقت الذي تخصصه فرق المالية المستخدِمة للذكاء الاصطناعي للتحليل الاستراتيجي بنسبة 40 بالمئة.

كيف يستخدم المديرون الماليون التكنولوجيا لاتخاذ قرارات أفضل؟

كشفت تجارب المديرين الماليين الذين تحدثوا في الفعالية عن بعض الأنماط المشتركة في عملية تبني التكنولوجيا. وكانت الاستراتيجيات التي شاركها قادة الوظيفة المالية الذين حققوا تحولاً رقمياً ناجحاً كالتالي:

نهج التحول التدريجي: بدلاً من رقمنة جميع العمليات دفعة واحدة، يُنصح بالبدء بالمجالات الأكثر تأثيراً. غالباً ما تكون إدارة النفقات وعمليات الفوترة ومصاريف السفر من بين أول المجالات التي يتم رقمنتها.

تقديم تجربة الموظف على ما سواها: تُعد الواجهات سهلة الاستخدام والتصميم البديهي عاملاً حاسماً في تبني التقنيات الجديدة. فحتى أقوى البرمجيات لا يمكنها خلق قيمة ما لم يتبنّاها الموظفون فعلياً.

التفكير بأولوية التكامل: يمنع التكامل السلس بين الحلول المختارة وأنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) والمحاسبة والبنوك القائمة نشوء الجزر المعزولة من البيانات، ويوفر رؤية شاملة من طرف إلى طرف.

تحديد أهداف قابلة للقياس: لقياس نجاح مشاريع التحول الرقمي، من الضروري تحديد مؤشرات أداء رئيسية واضحة، وإثبات عائد الاستثمار، وتغذية دورة التحسين المستمر.

كيف تُحدّث Masraff إدارة النفقات لصالح المديرين الماليين؟

تتقاطع المحاور التي نوقشت في فعالية مايكروسوفت "المالية 4.0 والدور المتغير للمدير المالي" تماماً مع مهمتنا في Masraff. فرقمنة إدارة النفقات المؤسسية وتوفير رؤية مالية فورية للمديرين الماليين هو بالضبط ما نعمل عليه كل يوم.

بصفتها منصة تُرقمن عمليات إدارة النفقات المؤسسية من طرف إلى طرف، تقدّم Masraff للمديرين الماليين وفرق المالية القيم التالية:

تتبع النفقات المدعوم بالذكاء الاصطناعي: تقرأ تقنية OCR الذكية في Masraff الإيصالات والفواتير تلقائياً، وتصنّفها، وتحوّلها إلى تقارير نفقات. لم يعد الموظفون بحاجة إلى إدخال الإيصالات يدوياً؛ يكفي التقاط صورة بهواتفهم.

رؤية فورية للنفقات: يمكن للمديرين الماليين متابعة النفقات المؤسسية لحظة بلحظة عبر لوحة التقارير المتقدمة في Masraff. تُعرض التقارير حسب القسم والفئة والفترة الزمنية على شاشة واحدة.

التحقق من الامتثال للسياسات: بمجرد تعريف سياسات الإنفاق الخاصة بالشركة في النظام، يتم رصد النفقات المخالفة للسياسة تلقائياً وتوجيهها إلى مسار الموافقات. تستجيب هذه الميزة مباشرة لحاجة إدارة المخاطر والامتثال التي جرى التأكيد عليها مراراً في الفعالية.

تكامل سلس مع أنظمة ERP: تتكامل Masraff مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات المنتشرة في تركيا، ما يضمن تدفقاً غير منقطع للبيانات. تُحدَّث السجلات المحاسبية تلقائياً وتنتهي مشكلة الإدخال المزدوج للبيانات.

تجربة تُركّز على الجوال أولاً: بفضل تطبيق الجوال سهل الاستخدام للجميع، من موظفي الميدان إلى كبار المديرين التنفيذيين، يمكن إدارة عمليات النفقات من أي مكان.

الدروس التي خرجنا بها من الفعالية

أظهرت فعالية مايكروسوفت القيّمة هذه، مرة أخرى، أن عالم المالية يتحول بوتيرة متسارعة. لم يعد بإمكان المديرين الماليين الاكتفاء بالإدارة عبر تقارير تنظر إلى الماضي، بل عليهم الاعتماد على استشراف المستقبل. وفي هذا التحول، لم تعد التكنولوجيا خياراً بل ضرورة حتمية.

أهم الدروس التي خرجنا بها من الفعالية هي:

1. يجب أن يكون التحول الرقمي على رأس أولويات المدير المالي. الشركات التي لا تستثمر في التكنولوجيا تفقد ميزتها التنافسية بسرعة.
2. لم يعد الذكاء الاصطناعي وعداً بمستقبل قادم، بل هو واقع اليوم. ينتشر استخدام الذكاء الاصطناعي في الوظائف المالية بسرعة، ويحقق المتبنّون الأوائل ميزة واضحة.
3. تجربة المستخدم أهم من كل شيء. حتى أكثر التقنيات تطوراً لا تُثمر عائد الاستثمار المرجو ما لم يتبنّاها الموظفون.
4. البيانات هي الأصل الأكثر قيمة في العصر الجديد. الشركات التي تجمع بياناتها المالية وتحللها وتفسّرها بشكل صحيح تتخذ قرارات استراتيجية أكثر دقة.

ابدأ الآن نحو إدارة مالية المستقبل

لا يتطلب تحول المالية 4.0 بالضرورة موازنات ضخمة ومشاريع طويلة الأمد. يمكنك اتخاذ الخطوة الأولى في رحلة التحول الرقمي بالبدء بمجالات عالية التأثير وسريعة النتائج مثل إدارة النفقات.

نحن في Masraff مستعدون لمساعدتك على رقمنة عمليات النفقات المؤسسية لديك وتزويد مديريك الماليين برقابة مالية فورية. جرّب Masraff مجاناً لترتقي بإدارة نفقات شركتك إلى معايير المالية 4.0، وشاهد الفرق بنفسك.