Microsoft «Финансы 4.0 и меняющаяся роль CFO»

Команда Masraff приняла участие в мероприятии Microsoft «Финансы 4.0 и меняющаяся роль CFO» и стала свидетелем того, как финансовый мир проходит путь цифровой трансформации. Мероприятие собрало ведущих финансовых лидеров, технологических экспертов и лиц, принимающих решения в Турции, чтобы обсудить видение будущего финансовой функции.

Что такое Финансы 4.0 и почему это важно?

Финансы 4.0 — это подход нового поколения, в рамках которого цифровые технологии коренным образом трансформируют финансовые функции. Подобно тому, как Индустрия 4.0 произвела революцию в производственном секторе, Финансы 4.0 переопределяют процессы бухгалтерского учёта, бюджетирования, отчётности и стратегического планирования с помощью искусственного интеллекта, облачных вычислений и автоматизации.

Долгие годы традиционные финансовые отделы работали с ручным вводом данных, бумажными процессами и разрозненными системами. Однако сегодня такой подход перестал быть устойчивым как с точки зрения эффективности, так и с точки зрения конкурентоспособности. Финансы 4.0 переосмысливают эту устаревшую парадигму на основе следующих ключевых компонентов:

• Аналитика данных в реальном времени: мгновенная обработка и предоставление финансовых данных
• Прогнозирование на основе искусственного интеллекта: предсказание денежных потоков, отклонений бюджета и рыночных трендов
• Автоматизация процессов: выполнение повторяющихся финансовых операций с помощью роботизированной автоматизации процессов (RPA)
• Облачная инфраструктура: масштабируемые финансовые системы, доступные из любой точки

На мероприятии Microsoft каждая из этих концепций была подробно рассмотрена, а участники увидели конкретные примеры того, как реализовать трансформацию Финансов 4.0 в собственных организациях.

Меняющаяся роль CFO: от бухгалтерии к стратегическому лидерству

Одной из самых заметных тем мероприятия стало то, насколько далеко CFO ушли от своей традиционной роли. Сегодня от CFO ожидают не только корректного ведения финансовой отчётности и управления аудиторскими процессами. Современный CFO позиционируется как визионер, который формирует стратегическую дорожную карту организации, принимает решения на основе данных и возглавляет цифровую трансформацию.

Ключевые моменты, подчёркнутые в презентациях Microsoft:

Принятие решений на основе данных

CFO больше не могут полагаться на интуицию — решения должны приниматься на основе данных. Благодаря инструментам big data и бизнес-аналитики становится возможным отслеживать финансовые показатели в реальном времени, проводить анализ трендов и строить сценарии. Согласно исследованиям, представленным на мероприятии, прибыльность компаний, принимающих решения на основе данных, в среднем на 23 процента выше.

Лидерство в цифровой трансформации

CFO играют ключевую роль в бюджетировании проектов цифровой трансформации и расчёте окупаемости инвестиций. Поэтому они вынуждены рассматривать технологические инвестиции не просто как статью расходов, а как долгосрочные стратегические вложения. Выступавшие на мероприятии финансовые лидеры отметили, что компании, инвестирующие в цифровую трансформацию, снижают операционные расходы на 15–30 процентов.

Управление рисками и соответствие требованиям

В период усложнения глобального регулирования CFO вынуждены использовать технологии и в области управления рисками и соблюдения нормативных требований. Инструменты комплаенса на основе искусственного интеллекта автоматически отслеживают изменения в законодательстве, сводя к минимуму риск штрафов для компаний.

Как искусственный интеллект трансформирует мир финансов?

Пожалуй, самой захватывающей частью мероприятия стала сессия, посвящённая применению искусственного интеллекта в финансовых функциях. На этой сессии, где Microsoft также представила собственные ИИ-решения, были показаны конкретные сценарии использования, демонстрирующие, как финансовые специалисты могут оптимизировать свои повседневные рабочие процессы.

Основные области применения искусственного интеллекта в финансах можно перечислить следующим образом:

Автоматическая обработка счетов: искусственный интеллект автоматически считывает и классифицирует счета, перенося их в бухгалтерские записи. Это устраняет ошибки ручного ввода данных и многократно ускоряет процесс.

Обнаружение аномалий в расходах: алгоритмы машинного обучения автоматически выявляют необычные паттерны расходов, заранее предупреждая компании о потенциальном мошенничестве или нарушениях политики.

Прогнозирование денежных потоков: модели искусственного интеллекта анализируют исторические данные и рыночные условия, прогнозируя будущий денежный поток с высокой точностью. Это позволяет CFO принимать более обоснованные решения в управлении ликвидностью.

Умная отчётность: благодаря технологии обработки естественного языка финансовые отчёты формируются автоматически, а сводки для совета директоров готовятся за считаные секунды.

Общая черта этих технологий — они освобождают финансовые команды от рутинной и повторяющейся работы, позволяя сосредоточиться на стратегических задачах с высокой добавленной стоимостью. Согласно опросам, проведённым на мероприятии, время, которое финансовые команды, использующие искусственный интеллект, уделяют стратегическому анализу, увеличивается на 40 процентов.

Как CFO используют технологии для принятия более качественных решений?

Опыт выступавших на мероприятии CFO выявил ряд общих закономерностей в процессе внедрения технологий. Стратегии, которыми поделились финансовые лидеры, успешно реализовавшие цифровую трансформацию, включают следующее:

Поэтапный подход к трансформации: вместо одновременной цифровизации всех процессов начинать с областей, дающих наибольший эффект. Управление расходами, обработка счетов и командировочные расходы обычно входят в число первых цифровизируемых направлений.

Приоритет пользовательского опыта сотрудников: удобные интерфейсы и интуитивно понятный дизайн критически важны для внедрения новых технологий. Даже самое мощное программное обеспечение не создаёт ценности, если сотрудники его не принимают.

Мышление, ориентированное на интеграцию: бесшовная интеграция выбранных решений с существующими ERP-, бухгалтерскими и банковскими системами предотвращает возникновение разрозненных данных и обеспечивает сквозную прозрачность.

Определение измеримых целей: для оценки успеха проектов цифровой трансформации необходимо определять чёткие KPI, доказывать окупаемость инвестиций и поддерживать цикл непрерывного улучшения.

Как Masraff модернизирует управление расходами для CFO?

Темы, обсуждавшиеся на мероприятии Microsoft «Финансы 4.0 и меняющаяся роль CFO», полностью совпадают с миссией Masraff. Цифровизация корпоративного управления расходами и предоставление CFO финансовой прозрачности в реальном времени — именно то, над чем мы работаем каждый день.

Masraff — это платформа, обеспечивающая сквозную цифровизацию процессов корпоративного управления расходами, и она предлагает CFO и финансовым командам следующие возможности:

Учёт расходов на основе искусственного интеллекта: технология умного OCR от Masraff автоматически считывает, классифицирует чеки и счета и преобразует их в отчёты о расходах. Сотрудникам больше не нужно вводить данные вручную — достаточно сфотографировать чек на телефон.

Прозрачность расходов в реальном времени: благодаря продвинутой панели отчётности Masraff CFO могут отслеживать корпоративные расходы в режиме реального времени. Отчёты по подразделениям, категориям и периодам представлены на едином экране.

Контроль соответствия политике: после настройки корпоративной политики расходов в системе расходы, не соответствующие политике, автоматически выявляются и направляются на согласование. Эта функция напрямую отвечает потребности в управлении рисками и соответствии требованиям, которая часто подчёркивалась на мероприятии.

Бесшовная интеграция с ERP: Masraff интегрируется с широко используемыми в Турции ERP-системами, обеспечивая непрерывный поток данных. Бухгалтерские записи обновляются автоматически, а проблема двойного ввода данных исчезает.

Мобильный подход в приоритете: благодаря мобильному приложению, которым легко пользоваться всем — от сотрудников на местах до топ-менеджеров, — процессами расходов можно управлять из любой точки.

Выводы, которые мы вынесли с мероприятия

Ценное мероприятие Microsoft ещё раз наглядно показало, насколько быстро трансформируется мир финансов. CFO должны управлять, опираясь не только на отчёты о прошлом, но и на прогнозы относительно будущего. В этой трансформации технологии перестали быть опцией и стали необходимостью.

Наиболее важные выводы, которые мы вынесли с мероприятия:

1. Цифровая трансформация должна быть первым пунктом в повестке дня CFO. Компании, не инвестирующие в технологии, быстро теряют конкурентное преимущество.
2. Искусственный интеллект — уже не обещание будущего, а реальность сегодняшнего дня. Использование ИИ в финансовых функциях быстро распространяется, и те, кто внедряет его раньше, получают значительное преимущество.
3. Пользовательский опыт важнее всего. Даже самая передовая технология не окупает инвестиции, если сотрудники её не принимают.
4. Данные — самый ценный актив новой эпохи. Компании, которые правильно собирают, анализируют и интерпретируют финансовые данные, принимают более точные стратегические решения.

Действуйте уже сейчас ради финансового управления будущего

Трансформация Финансов 4.0 не обязательно требует больших бюджетов и долгих проектов. Вы можете сделать первый шаг в цифровой трансформации, начав с высокоэффективных направлений, дающих быстрый результат, таких как управление расходами.

Masraff готов помочь вам цифровизировать корпоративные процессы расходов и предоставить вашим CFO финансовый контроль в реальном времени. Чтобы привести управление расходами вашей компании к стандартам Финансов 4.0, попробуйте Masraff бесплатно и убедитесь в разнице сами.