Microsoft «Қаржы 4.0 және CFO рөлі» іс-шарасына қатыстық

Microsoft ұйымдастырған "Қаржы 4.0 және CFO-ның Өзгеретін Рөлі" іс-шарасына Masraff командасы ретінде қатысып, қаржы әлемінің цифрлық трансформация жолын жақыннан бақыладық. Бұл іс-шара Қазақстан мен өңірдің жетекші қаржы көшбасшыларын, технология сарапшылары мен шешім қабылдаушыларды бір алаңға жинап, болашақтың қаржы көрінісін талқылады.

Қаржы 4.0 деген не және неге маңызды?

Қаржы 4.0 — цифрлық технологиялардың қаржы функцияларын түбегейлі өзгертетін жаңа буын тәсілін білдіреді. Индустрия 4.0 өндіріс саласында төңкеріс жасағаны сияқты, Қаржы 4.0 да бухгалтерлік есеп, бюджеттеу, есеп беру және стратегиялық жоспарлау процестерін жасанды интеллект, бұлттық есептеу және автоматтандыру технологиялары арқылы қайта анықтайды.

Дәстүрлі қаржы бөлімдері көп жылдар бойы қолмен деректер енгізу, қағазға негізделген процестер және оқшауланған жүйелермен жұмыс істеді. Дегенмен бүгінде бұл тәсіл тиімділік тұрғысынан да, бәсекеге қабілеттілік тұрғысынан да тұрақты бола алмайды. Қаржы 4.0 бұл ескі парадигманы төмендегі негізгі құрамдастар арқылы қайта қалыптастырады:

• Нақты уақыттағы деректер аналитикасы: қаржылық деректерді лезде өңдеу және есеп беру
• Жасанды интеллект қолдайтын болжау: ақша ағынын, бюджет ауытқуларын және нарық трендтерін болжау
• Процестерді автоматтандыру: қайталанатын қаржылық операцияларды роботтандырылған процестерді автоматтандыру (RPA) арқылы орындау
• Бұлттық инфрақұрылым: кез келген жерден қолжетімді, масштабталатын қаржы жүйелері

Microsoft іс-шарасында осы ұғымдардың әрқайсысы егжей-тегжейлі талқыланды, ал қатысушылар өз ұйымдарында Қаржы 4.0 трансформациясын қалай жүзеге асыруға болатыны туралы нақты мысалдармен танысты.

CFO-ның өзгеретін рөлі: бухгалтерліктен стратегиялық көшбасшылыққа

Іс-шараның ең назар аударарлық тақырыптарының бірі — CFO-лардың дәстүрлі рөлдерінен қаншалықты алшақтап бара жатқаны болды. Енді CFO-дан тек қаржылық есептіліктің дұрыстығын сақтау және аудит процестерін басқару ғана күтілмейді. Бүгінгі CFO — ұйымның стратегиялық жол картасын қалыптастыратын, деректерге негізделген шешімдер қабылдайтын және цифрлық трансформацияға көшбасшылық ететін көзқарас иесі ретінде көрінеді.

Microsoft презентацияларында айтылған негізгі тұстар мыналар болды:

Деректерге негізделген шешім қабылдау

CFO-лар енді интуицияға емес, деректерге негізделген шешімдер қабылдауға тиіс. Үлкен деректер аналитикасы мен бизнес-интеллект құралдарының арқасында қаржылық көрсеткіштерді нақты уақытта бақылау, трендтерді талдау және сценарийлер құру мүмкін болып отыр. Іс-шарада бөлісілген зерттеулерге сәйкес, деректерге негізделген шешім қабылдайтын компаниялардың пайдалылығы орта есеппен 23 пайызға жоғары.

Цифрлық трансформацияның көшбасшысы болу

CFO-лар цифрлық трансформация жобаларының бюджетін жасауда және инвестициялардың қайтарымын есептеуде маңызды рөл атқарады. Сондықтан олар технологиялық инвестицияларды тек шығын баптары ретінде емес, ұзақ мерзімді стратегиялық инвестиция ретінде қарастыруға тиіс. Іс-шарада сөйлеген қаржы көшбасшылары цифрлық трансформацияға инвестиция салған компаниялардың операциялық шығындарын 15-тен 30 пайызға дейін төмендеткенін бөлісті.

Тәуекелдерді басқару және сәйкестік

Жаһандық реттеу нормалары күрделеніп жатқан кезеңде CFO-лар тәуекелдерді басқару және заңнамаға сәйкестік мәселелерінде де технологиядан пайдалануға тиіс. Жасанды интеллект қолдайтын сәйкестік құралдары реттеуші өзгерістерді автоматты түрде қадағалап, компаниялардың айыппұл тәуекелін минимумға түсіреді.

Жасанды интеллект қаржы әлемін қалай өзгертіп жатыр?

Іс-шараның ең қызықты сессиясы, мүмкін, жасанды интеллекттің қаржы функцияларындағы қолданыстарына арналған сессия болды. Microsoft өзінің жасанды интеллект шешімдерін де таныстырған бұл сессияда қаржы мамандарының күнделікті жұмыс процестерін қалай оңтайландыра алатыны нақты пайдалану сценарийлерімен көрсетілді.

Жасанды интеллекттің қаржы саласындағы негізгі қолдану аймақтарын былай атап өтуге болады:

Автоматты шот-фактураны өңдеу: жасанды интеллект шот-фактураларды автоматты түрде оқып, жіктеп, бухгалтерлік жазбаларға көшіреді. Осылайша қолмен деректер енгізу қателері жойылады және процестің жылдамдығы бірнеше есе артады.

Шығын аномалияларын анықтау: машиналық оқыту алгоритмдері әдеттен тыс шығын үлгілерін автоматты түрде анықтап, компанияларды ықтимал алаяқтық немесе саясат бұзушылықтары туралы ерте ескертеді.

Ақша ағынын болжау: жасанды интеллект модельдері өткен деректер мен нарық жағдайларын талдай отырып, болашақтағы ақша ағынын жоғары дәлдікпен болжайды. Бұл CFO-ларға өтімділікті басқаруда дәлірек шешім қабылдауға мүмкіндік береді.

Ақылды есеп беру: табиғи тілді өңдеу технологиясының арқасында қаржылық есептер автоматты түрде дайындалады және басқарма кеңесіне ұсынылатын қорытындылар бірнеше секундта дайын болады.

Бұл технологиялардың ортақ ерекшелігі — қаржы командаларын рутиналық және қайталанатын жұмыстардан босатып, қосымша құн беретін стратегиялық жұмысқа шоғырлануына мүмкіндік беруі. Іс-шарада жүргізілген сауалнамаларға сәйкес, жасанды интеллект пайдаланатын қаржы командаларының стратегиялық талдауға бөлетін уақыты 40 пайызға артады.

CFO-лар технологияны жақсырақ шешімдер үшін қалай пайдаланады?

Іс-шарада сөз алған CFO-лардың тәжірибесі технологияны қабылдау процесінде бірнеше ортақ үлгіні көрсетті. Сәтті цифрлық трансформация жүзеге асырған қаржы көшбасшылары бөліскен стратегиялар мыналар болды:

Қадамдап трансформация тәсілі: барлық процестерді бірден цифрландырудың орнына, ең жоғары әсер беретін салалардан бастау. Шығындарды басқару, шот-фактура процестері мен іссапар шығындары әдетте бірінші цифрландырылатын салалар қатарында тұрады.

Қызметкер тәжірибесін бірінші орынға қою: жаңа технологияларды қабылдауда пайдаланушыға ыңғайлы интерфейстер мен интуитивті дизайн шешуші маңызға ие. Ең күшті бағдарлама да қызметкерлер қабылдамайынша құндылық жасай алмайды.

Интеграцияны басымдыққа алу: таңдалған шешімдердің қолданыстағы ERP, бухгалтерлік есеп және банк жүйелерімен үздіксіз интеграциялануы деректер оқшаулануының пайда болуына жол бермейді және ұштан-ұшқа көріну мүмкіндігін қамтамасыз етеді.

Өлшенетін мақсаттар қою: цифрлық трансформация жобаларында табысты өлшеу үшін нақты KPI-лар анықтау, инвестициялардың қайтарымын дәлелдеу және үздіксіз жетілдіру циклін қолдау қажет.

Masraff ретінде CFO-лар үшін шығындарды басқаруды қалай жаңғыртамыз?

Microsoft-тың "Қаржы 4.0 және CFO-ның Өзгеретін Рөлі" іс-шарасында талқыланған тақырыптар Masraff миссиясымен дәл сәйкес келеді. Корпоративтік шығындарды басқаруды цифрландыру және CFO-ларға нақты уақыттағы қаржылық көрінуді ұсыну — біздің күн сайын жұмыс істейтін тақырыбымыз дәл осы.

Masraff корпоративтік шығындарды басқару процестерін ұштан-ұшқа цифрландыратын платформа ретінде CFO-лар мен қаржы командаларына мынадай құндылықтарды ұсынады:

Жасанды интеллект қолдайтын шығындарды бақылау: Masraff-тың ақылды OCR технологиясы түбіртектер мен шот-фактураларды автоматты түрде оқиды, санаттайды және шығын есептеріне айналдырады. Қызметкерлер енді түбіртектерді қолмен енгізудің қажеті жоқ; телефонмен фотосурет түсіру жеткілікті.

Нақты уақыттағы шығындарды көру: CFO-лар Masraff-тың дамыған есеп беру панелінің арқасында корпоративтік шығындарды лезде бақылай алады. Бөлім бойынша, санат бойынша және кезеңдік есептер бір экранда ұсынылады.

Саясатқа сәйкестікті бақылау: компанияның шығын саясаттары жүйеге енгізілу арқылы саясатқа сай келмейтін шығындар автоматты түрде анықталады және бекіту процестеріне бағытталады. Бұл мүмкіндік іс-шарада жиі айтылған сәйкестік пен тәуекелдерді басқару қажеттілігіне тікелей жауап береді.

Үздіксіз ERP интеграциясы: Masraff кеңінен қолданылатын ERP жүйелерімен интеграцияланып, деректер ағынын үздіксіз етеді. Бухгалтерлік жазбалар автоматты түрде жаңартылады және қос деректер енгізу мәселесі жойылады.

Мобильді басым тәжірибе: алаң қызметкерлерінен бастап жоғары буын басшыларына дейін барлық адам оңай пайдалана алатын мобильді қолданба арқасында шығын процестерін кез келген жерден басқаруға болады.

Іс-шарадан алған сабақтар

Microsoft-тың бұл құнды іс-шарасы қаржы әлемінің қарқынды өзгеріп жатқанын тағы да көрсетті. CFO-лар енді тек өткенге қараған есептермен ғана емес, болашаққа бағытталған болжамдармен басқаруы қажет. Бұл трансформацияда технология таңдау емес, қажеттілікке айналды.

Іс-шарадан алған ең маңызды сабақтарымыз мыналар болды:

1. Цифрлық трансформация CFO күн тәртібінің бірінші тармағы болуы тиіс. Технологияға инвестиция салмайтын компаниялар бәсекелестік артықшылығын тез жоғалтады.
2. Жасанды интеллект енді болашақ уәдесі емес, бүгінгі шындық. Қаржы функцияларында жасанды интеллектті пайдалану тез таралып жатыр, ал ерте қабылдаушылар айқын артықшылық алады.
3. Пайдаланушы тәжірибесі бәрінен маңызды. Ең күрделі технология да қызметкерлер қабылдамайынша инвестицияның қайтарымын бере алмайды.
4. Деректер — жаңа дәуірдің ең құнды активі. Қаржылық деректерді дұрыс жинайтын, талдайтын және мағынасын ашатын компаниялар дәлірек стратегиялық шешімдер қабылдайды.

Болашақтың қаржы басқаруы үшін қазірден бастаңыз

Қаржы 4.0 трансформациясы үлкен бюджеттер мен ұзақ жобаларды талап етуі міндетті емес. Шығындарды басқару сияқты жоғары әсерлі және тез нәтиже беретін салалардан бастап цифрлық трансформация жолыңыздың алғашқы қадамын жасай аласыз.

Masraff ретінде корпоративтік шығын процестеріңізді цифрландыруға және CFO-ларыңызға нақты уақыттағы қаржылық бақылауды ұсынуға көмектесуге дайынбыз. Компанияңыздың шығындарды басқаруын Қаржы 4.0 стандарттарына көтеру үшін Masraff-ты тегін байқап көріңіз және айырмашылықты өзіңіз көріңіз.