Решения
Учёт расходов для банков, страховых и лизинговых компаний, готовый к проверкам регулятора: неизменяемый журнал аудита и разделение обязанностей.
Строки выписки по карте, сопоставленные с расходами, в приложении Masraff. Сотрудники, компании и суммы — демонстрационные данные.
В банках, страховых и факторинговых компаниях управление расходами — это не столько сумма отдельной статьи затрат, сколько возможность проследить и проверить весь путь, который к этой сумме привёл. Регуляторные требования к расходным процессам, разделение обязанностей, принцип «четырёх глаз» и правила внутригруппового трансфертного ценообразования добавляют уровень сложности, который обычные программы для учёта расходов не покрывают. Masraff сводит управление расходами в финансовых организациях к единому, готовому к аудиту процессу: каждое действие фиксируется с привязкой к пользователю, устройству и метке времени; матрица согласований выстраивается по логике надзора финансовых регуляторов; переводы расходов между компаниями группы проходят через систему, а не через сторонние таблицы.
Инфраструктура комплаенса
Безопасность данных, ролевой доступ и неизменяемый уровень журналирования, которых ожидают подразделения комплаенса в банках и страховых компаниях, работают по умолчанию в каждом потоке расходов.
Аудиторский след
Каждое действие записывается в постоянный журнал с указанием пользователя, устройства и временной метки. Команды внутреннего аудита выполняют фильтрованные запросы, а цепочка доказательств для внешнего аудита экспортируется одним кликом.
Управление идентификацией
Единый вход через Azure AD, Okta и SAML; шаблоны ролей, соответствующие принципу четырёх глаз для подразделений внутреннего аудита, комплаенса и риска, согласованы с корпоративным управлением идентификацией.
Бесплатная пробная версия
Кредитная карта не требуется!
Возможности
Каждое действие фиксируется с меткой времени, пользователем и устройством. Неограниченный ретроспективный анализ.
Матрица полномочий в соответствии с требованиями BDDK/SPK. Специальные шаблоны ролей для внутреннего аудита, комплаенса и риск-менеджмента.
Переводы расходов между банками, страховыми и финансовыми компаниями категоризируются автоматически, правила трансфертного ценообразования применяются через систему.
В регулируемых финансовых организациях проверяемость — это не функция, а условие самого существования бизнеса. Masraff сохраняет каждое действие с расходом (создание, изменение, согласование, отклонение, перевод) в постоянном журнале с идентификатором пользователя, данными об IP-адресе и устройстве и меткой времени. Доступна неограниченная ретроспективная проверка: команды внутреннего и внешнего аудита выполняют отфильтрованные запросы из единой консоли. Записи журнала аудита нельзя удалить или изменить задним числом — именно на этом строится доказательная база, которую чаще всего требуют регуляторы.
В банковских, страховых и лизинговых операциях тот, кто инициирует расход, и тот, кто его согласует, ни при каких условиях не могут быть одним и тем же человеком. Развитый механизм согласований Masraff задаёт пороговые лимиты в зависимости от уровня сотрудника, маршрутизацию по категориям и подразделениям, принцип «четырёх глаз» и правила делегирования полномочий. Для подразделений внутреннего аудита, комплаенса и риск-менеджмента создаются отдельные шаблоны ролей; один пользователь может быть связан только с одной из ролей — инициатора, согласующего или бухгалтера.
Типичные сценарии для финансовых организаций:
В холдинговых структурах расходы, которые распределяются между банковскими, страховыми, лизинговыми и управляющими активами компаниями, подпадают под правила трансфертного ценообразования. Masraff автоматически распределяет один расход между несколькими юридическими лицами по заранее заданным долям; затраты ИТ-, юридических и центральных функций переносятся на компании группы по заданной логике. Каждое распределение фиксируется в формате, готовом для досье по трансфертному ценообразованию; при подготовке годового отчёта по трансфертному ценообразованию обоснование каждого распределения считывается прямо из системы.
Объём персональных данных, который обрабатывают финансовые организации, означает, что требования законодательства о защите персональных данных распространяются и на процесс учёта расходов. Ролевой доступ в Masraff открывает просмотр персональных данных только авторизованным пользователям, и каждый такой просмотр фиксируется в журнале аудита. Сроки хранения данных, запросы на удаление и отчётность по инвентаризации данных учитывают расходные данные без ручной сверки.
Masraff подключается к ERP- и бухгалтерским системам, распространённым в финансовых организациях, через стандартные коннекторы:
План счетов, центры затрат и коды контрагентов сопоставляются один раз; все последующие расходы поступают в ERP уже чистыми данными до закрытия месяца. Сценарии разнесения НДС, удержания НДС и расходов, не принимаемых к вычету, обрабатываются внутри системы для организаций, работающих в соответствующей налоговой юрисдикции.
Свяжитесь с нами, чтобы провести рабочее демо с участием ваших команд внутреннего аудита и комплаенса.
Вопросы и ответы
Masraff записывает каждое действие с расходами (ввод, редактирование, утверждение, отклонение, перевод) в неизменяемый журнал аудита вместе с данными пользователя, информацией об устройстве/IP и временной меткой. Матрица утверждения строится на основе пороговых значений по уровням, маршрутизации по категориям/организациям и принципа четырёх глаз; подразделениям внутреннего аудита и комплаенса может предоставляться доступ только на просмотр. Такая структура напрямую из системы удовлетворяет требования цепочки доказательств, часто запрашиваемые при проверках BDDK и SPK.
По умолчанию журнал аудита хранится бессрочно и не может быть удалён ни одним пользователем. Срок хранения и политика архивирования могут настраиваться для каждой учётной записи в соответствии с внутренними процедурами BDDK и KVKK организации. Доступ основан на ролях: подразделения внутреннего аудита, комплаенса и риска видят весь журнал, а пользователи расходов видят только свои собственные действия; каждый просмотр также фиксируется в журнале.
В ролевой модели Masraff роли Пользователь (заявитель), Утверждающий, Бухгалтерия и Менеджер разделены. Один пользователь не может выступать одновременно заявителем и утверждающим в одном и том же потоке расходов. Благодаря структуре порогов на основе грейдов утверждения автоматически перенаправляются на более высокий уровень при превышении лимита менеджера; роли внутреннего аудита и комплаенса отслеживают весь поток без права создания записей или утверждения.
Да. Masraff работает с провайдерами идентификации (IdP), поддерживающими SAML 2.0, включая Azure Active Directory (Entra ID), Google Workspace, Okta и CyberArk. Ко всем методам входа можно добавить двухфакторную аутентификацию (2FA). Подготовка пользователей и сопоставление групп синхронизируются через IdP; доступ увольняющихся сотрудников закрывается одновременно с корпоративным управлением идентификацией.
Masraff поддерживает структуру с несколькими юридическими лицами в рамках одной учётной записи. Банковские, страховые, лизинговые компании и компании по управлению активами создаются как отдельные юридические лица; план счетов, центр затрат и матрица утверждения каждой из них остаются изолированными. Правила составного распределения автоматически распределяют расходы центральных функций, таких как ИТ или юридический отдел, между компаниями группы по заранее заданным пропорциям, и каждое распределение фиксируется в формате, пригодном для использования в отчёте о трансфертном ценообразовании.
По умолчанию Masraff работает на региональной облачной инфраструктуре; для финансовых организаций, базирующихся в Турции, резидентность данных в Турции является опциональной. Частное облако и выделенная установка рассматриваются на этапе контакта для организаций, регулируемых BDDK. Соответствие KVKK дополняется ролевым доступом, журналом аудита, процедурами удаления/хранения данных и отчётностью по инвентаризации данных; каждый доступ к персональным данным фиксируется в журнале аудита.
Связанные продукты, услуги, решения и интеграции
Бесплатная пробная версия
Начните 7-дневный бесплатный пробный период. Кредитная карта не требуется.
Кредитная карта не требуется!
