Soluții
Platformă de cheltuieli pregătită pentru audit, pentru bănci, asigurări și leasing: pistă de audit, separarea atribuțiilor, prețuri de transfer în grup.
Liniile extrasului de card potrivite cu cheltuielile în aplicația Masraff. Persoanele, companiile și sumele sunt date de exemplu.
În domeniul bancar, în companiile de asigurări și de factoring, gestiunea cheltuielilor înseamnă mai puțin valoarea unei singure cheltuieli și mai mult faptul că traseul care duce la acea valoare este auditabil. Procesele de cheltuieli conforme cu reglementările de supraveghere bancară, separarea atribuțiilor, principiul celor patru ochi și cerințele privind prețurile de transfer între companiile din grup adaugă un nivel de complexitate pe care software-ul clasic de gestiune a cheltuielilor nu îl acoperă. Masraff reduce gestiunea cheltuielilor din instituțiile de servicii financiare la un singur flux pregătit pentru audit: fiecare acțiune este înregistrată cu utilizatorul, dispozitivul și marca temporală; matricea de aprobare este construită după logica de supraveghere a autorităților bancare și a pieței de capital; transferurile de cheltuieli între companiile din grup se desfășoară prin sistem.
Infrastructură de conformitate
Securitatea datelor, accesul bazat pe roluri și stratul de înregistrare imuabilă, așteptate de unitățile de conformitate bancară și de asigurări, funcționează implicit în fiecare flux de cheltuieli.
Pistă de audit
Fiecare acțiune este înregistrată într-un jurnal permanent cu utilizator, dispozitiv și marcă temporală. Echipele de audit intern execută interogări filtrate, iar lanțul de custodie pentru audit extern este exportat cu un singur clic.
Gestionarea identității
Autentificare cu un singur clic prin Azure AD, Okta și SAML; șabloanele de roluri conforme cu principiul celor patru ochi pentru unitățile de audit intern, conformitate și risc sunt aliniate cu gestionarea identității la nivel corporativ.
Probă gratuită
Nu este necesar un card de credit!
Capabilități
Fiecare acțiune este înregistrată cu marcaj temporal, utilizator și dispozitiv. Examinare retrospectivă nelimitată.
Matrice de autorizare conformă cerințelor BDDK/SPK. Șabloane de roluri dedicate pentru audit intern, conformitate și managementul riscului.
Transferurile de cheltuieli între bănci, companii de asigurări și companii financiare sunt categorizate automat, iar regulile de preț de transfer sunt aplicate prin sistem.
În instituțiile de servicii financiare, auditabilitatea nu este o funcționalitate, ci o condiție de existență. Masraff consemnează fiecare acțiune asupra unei cheltuieli (creare, editare, aprobare, respingere, transfer) într-o înregistrare permanentă, împreună cu identitatea utilizatorului, informațiile despre IP/dispozitiv și marca temporală. Se pot efectua analize retrospective nelimitate; echipele de audit intern și extern execută interogări filtrate dintr-un singur panou. Înregistrarea de audit nu poate fi ștearsă și nu poate fi modificată retroactiv — aceasta este baza lanțului probatoriu solicitat frecvent în rapoartele de audit.
În operațiunile bancare, de asigurări și de leasing, „cel care solicită cheltuiala” și „cel care o aprobă” nu pot fi niciodată aceeași persoană. Motorul avansat de aprobare al Masraff configurează praguri de limită în funcție de nivelul utilizatorului, direcționare pe baza categoriei și a organizației, principiul celor patru ochi și reguli de delegare a autorității. Pentru funcțiile de audit intern, conformitate și risc se definesc șabloane de rol separate; un utilizator poate fi asociat doar cu unul dintre rolurile de solicitare, aprobare sau contabilitate.
Scenarii tipice în serviciile financiare:
În structurile de tip holding, cheltuielile partajate între companiile de bancă, asigurări, leasing și administrare de active sunt supuse regulilor privind prețurile de transfer. Masraff distribuie automat o cheltuială către mai multe entități juridice pe baza unor cote predefinite; costurile funcțiilor de tehnologia informației, juridice și centrale sunt transferate către companiile din grup pe bază de reguli. Fiecare transfer este consemnat într-un format trasabil în dosarul prețurilor de transfer; atunci când se generează raportul prețurilor de transfer sau cel întocmit de consultantul fiscal, justificarea repartizării poate fi citită direct din sistem.
Volumul de date cu caracter personal procesat de instituțiile de servicii financiare impune aplicarea cerințelor privind protecția datelor și în fluxul de cheltuieli. În Masraff, accesul bazat pe roluri deschide vizualizarea datelor personale doar utilizatorilor autorizați; fiecare vizualizare este consemnată în înregistrarea de audit. Locul datelor de cheltuieli rămâne clar în perioadele de păstrare a datelor, în solicitările de ștergere și în raportarea inventarului de date.
Masraff se conectează prin conectori standard la infrastructurile ERP și contabile utilizate frecvent de instituțiile de servicii financiare:
Planul de conturi, centrele de cost și codurile de furnizor se mapează o singură dată; toate cheltuielile ulterioare ajung în ERP ca date curate, înainte de închiderea de lună. Scenariile de separare a TVA, de reținere a TVA și de cheltuieli nedeductibile sunt procesate prin sistem pentru instituțiile reglementate la nivel local.
Contactați-ne pentru a vedea mediul demo Masraff alături de echipele dvs. de audit intern și conformitate.
Întrebări frecvente
Masraff înregistrează fiecare acțiune de cheltuială (introducere, editare, aprobare, respingere, transfer) într-un jurnal de audit imuabil, împreună cu identitatea utilizatorului, informațiile despre dispozitiv/IP și marca temporală. Matricea de aprobare este configurată pe baza unor praguri pe niveluri, a rutării pe categorie/organizație și a principiului celor patru ochi; unitățile de audit intern și conformitate pot primi doar acces de vizualizare. Această structură satisface direct din sistem cerințele privind lanțul de custodie a probelor solicitate frecvent în auditurile BDDK și SPK.
În mod implicit, jurnalul de audit este păstrat pe termen nelimitat și nu poate fi șters de niciun utilizator. Perioada de retenție și politica de arhivare pot fi configurate per cont, conform procedurilor interne BDDK și KVKK ale organizației. Accesul se bazează pe roluri: unitățile de audit intern, conformitate și risc văd întregul jurnal, în timp ce utilizatorii de cheltuieli văd doar propriile acțiuni; fiecare vizualizare este, de asemenea, înregistrată.
În modelul de roluri Masraff, rolurile Utilizator (solicitant), Aprobator, Contabilitate și Manager sunt separate. Un utilizator nu poate apărea simultan ca solicitant și aprobator în același flux de cheltuieli. Printr-o structură de praguri bazată pe grad, aprobările sunt redirecționate automat către un nivel superior atunci când depășesc limita managerului; rolurile de audit intern și conformitate monitorizează întregul flux fără autoritatea de a crea înregistrări sau de a aproba.
Da. Masraff funcționează cu IdP-uri compatibile SAML 2.0, inclusiv Azure Active Directory (Entra ID), Google Workspace, Okta și CyberArk. Autentificarea cu doi factori (2FA) poate fi adăugată la toate metodele de conectare. Provizionarea utilizatorilor și maparea grupurilor sunt sincronizate prin IdP; accesul personalului care pleacă este închis simultan cu gestionarea identității la nivel corporativ.
Masraff acceptă o structură cu mai multe entități juridice sub un singur cont. Companiile de bancă, asigurări, leasing și administrare a activelor sunt înființate ca entități juridice separate; planul de conturi, centrul de cost și matricea de aprobare ale fiecăreia sunt menținute izolate. Regulile de alocare compusă distribuie automat cheltuielile funcțiilor centrale, precum IT sau juridic, către companiile din grup conform unor proporții predefinite, iar fiecare alocare este înregistrată într-un format utilizabil în raportul privind prețurile de transfer.
În mod implicit, Masraff funcționează pe o infrastructură cloud regională; pentru instituțiile financiare cu sediul în Turcia, rezidența datelor în Turcia este opțională. Cloud-ul privat și instalarea dedicată sunt evaluate în faza de contact pentru instituțiile reglementate de BDDK. Conformitatea KVKK este completată de acces bazat pe roluri, jurnal de audit, proceduri de ștergere/reținere a datelor și raportare a inventarului de date; fiecare acces la datele cu caracter personal este înregistrat în jurnalul de audit.
Produse, servicii, soluții și integrări conexe
Probă gratuită
Începeți perioada de probă gratuită de 7 zile. Nu este necesar un card de credit.
Nu este necesar un card de credit!
